Đà Nẵng Triệt Phá Đường Dây Cho Vay Nặng Lãi Hơn 20 Tỷ Đồng: Hơn 600 Người Là Nạn Nhân

Ngày 9/7/2025, lực lượng Công an TP. Đà Nẵng đã chính thức triệt phá một đường dây cho vay nặng lãi quy mô lớn, với hơn 660 người vay, hơn 1.000 lượt giao dịch và tổng số tiền lên tới hơn 20 tỷ đồng. Chuyên án này được xem là một trong những vụ triệt phá hoạt động cho vay lãi nặng có quy mô lớn và mức độ tinh vi đáng kể tại Đà Nẵng trong thời gian gần đây.

Quy trình phá án bài bản và chuyên nghiệp

Từ đầu năm 2025, Phòng Cảnh sát Hình sự Công an TP. Đà Nẵng đã phát hiện một số đối tượng có dấu hiệu hoạt động tín dụng bất hợp pháp, đặc biệt là các trường hợp cho vay không thế chấp với lãi suất “cắt cổ”. Trước mức độ nghiêm trọng và phạm vi ngày càng rộng của vụ án, các cơ quan chức năng đã nhanh chóng thành lập chuyên án điều tra, phối hợp chặt chẽ với Cục Kỹ thuật Nghiệp vụ thuộc Bộ Công an nhằm thu thập thông tin, hoàn thiện hồ sơ và làm rõ trách nhiệm của từng cá nhân liên quan.

Danh tính các đối tượng cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi

Sau quá trình điều tra, cơ quan công an đã triệu tập và làm việc với 4 đối tượng chủ chốt:

Nguyễn Đại Việt (34 tuổi, trú phường Hòa Xuân)

Nguyễn Trung (biệt danh Trung “AK”, 31 tuổi)

Trần Trung Hiếu (33 tuổi)

Trần Mặn (41 tuổi, cùng trú tại phường Cẩm Lệ)

Khám xét khẩn cấp tại 4 địa điểm liên quan, lực lượng chức năng thu giữ được hàng loạt tang vật như: sổ ghi nợ, giấy vay tiền, căn cước công dân của người vay, điện thoại, ô tô, hung khí và tổng cộng hơn 240 triệu đồng tiền mặt và trong tài khoản ngân hàng.

>>>Xem thêm:  

>>> Cao Tốc Bắc Nam: Ba Đoạn Tuyến Sẽ Chính Thức Thông Xe Ngày 19/8/2025

>>> Đà Nẵng: Du Khách Gặp Nạn Khi Bay Dù Lượn Tại Bán Đảo Sơn Trà, Một Người Tử Vong

Hình thức cho vay và thủ đoạn tinh vi

Những người có nhu cầu vay tiền được giới thiệu thông qua mối quan hệ hoặc mạng lưới quen biết. Khi giao dịch, nhóm đối tượng yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân như căn cước công dân, sổ hộ khẩu, giấy phép lái xe, thậm chí ảnh chụp cá nhân và nơi ở cụ thể.

Người đi vay không phải thế chấp tài sản, tuy nhiên lại bị ràng buộc bởi mức lãi suất ngắn hạn cực cao, dao động từ 10% đến 15% chỉ trong vòng 25 ngày – tương đương mức lãi suất hàng năm lên tới 120%-180%, vượt xa mức cho phép của pháp luật hiện hành. Việc thanh toán lãi và gốc được yêu cầu thực hiện mỗi ngày qua chuyển khoản ngân hàng, giúp nhóm cho vay dễ dàng giám sát dòng tiền và che giấu hoạt động tín dụng phi pháp dưới hình thức giao dịch tài chính thông thường.

Tác động xã hội và cảnh báo từ cơ quan chức năng

Theo cơ quan chức năng, đường dây cho vay nặng lãi này không chỉ đẩy nhiều người vào tình trạng nợ chồng chất mà còn tiềm ẩn nguy cơ xảy ra các hành vi đòi nợ trái pháp luật, thậm chí có thể dẫn đến việc sử dụng bạo lực. Không ít người vay khi không thể trả nợ đã chọn cách trốn tránh, mất việc làm và thậm chí rơi vào hoàn cảnh phá sản, gây tổn hại nghiêm trọng đến cuộc sống cá nhân cũng như gia đình.

Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần thận trọng trước các lời mời chào vay tiền không minh bạch, đặc biệt là những hình thức giải ngân nhanh, không yêu cầu thế chấp, nhằm tránh rơi vào bẫy tín dụng đen đầy rủi ro.

Việt Nhân Blog - Trang cung cấp thông tin du lịch, tin tức mới nhất

Bạn đang cần thiết kế web cho doanh nghiệp của bạn? Liên hệ tư vấn thiết kế website miễn phí Việt Nhân